投資信託
資産は「ためる」から「ふやす」時代へ。これからの生活やセカンドライフのために、投資信託を利用して、資産運用をはじめませんか。
目的にあった商品を選ぶ
投資信託を購入する際には、お客さまのニーズに合った商品を選ぶことが重要です。
そうすることによって、リスクが高すぎた・リターンが低すぎた等の失敗を防ぐことにつながります。
| リスク | お客さまのニーズ | 投資目的にあった商品 | 投資対象 |
|---|---|---|---|
| ー | 元本割れは避けたい | ー | 預金/個人向け国債 （投資信託での運用はニーズに合いません） |
| 小 | 安定性重視 | インフレに負けない程度のリターンを期待 ローリスク・ローリターン |
国内債券 |
| 中 | 収益性重視 | 腰を据えて保有し、しっかりしたリターンを期待 ミドルリスク・ミドルリターン |
海外債券/バランス |
| 大 | 積極性重視 | 市場の動きを見ながらリターンを追求 値動きが活発な商品 |
国内リート/海外リート 国内株式/海外株式/コモディティ（商品） |
ファンドをさがす
お持ちのファンドを見直す
コア・サテライト
「コア・サテライト運用」とは、運用のベースとなる「コア（核）」と積極的に運用する「サテライト（衛星）」に分け、リスクをコントロールしつつ、効率的に運用をする方法です。
今お持ちのものがどちらにあたるかを確認し、保有していない部分を買い足してみましょう。
コアファンド（安定運用）
長期でじっくりと運用する資産
（例）バランスファンド等
サテライトファンド（積極運用）
積極的な運用で収益の上乗せを狙う資産
（例）株式、リート等
リバランス
保有している商品は定期的に確認をしていく必要があります。
知らないうちに、保有商品が値上り・値下がりしていて、自分に合わないリスクをとっていることもあります。マイファンドに保有ファンドを登録して確認しましょう。
ネットでお取引
投信インターネットサービス
ご注意
投資信託のご購入の際には、以下の点をご理解いただきお客さまご自身の判断と責任において申し込みいただきますようお願いいたします。
投資信託の収益分配金に関する留意事項
- 投資信託は預金、保険契約ではなく、元本および利回り、分配金の保証はありません。
- 投資信託は、組入れ有価証券等の値動きやその発行者の信用状況の変化などの影響により基準価額が上下するため、お受取金額が投資元本を割り込むリスクがあります。また、外貨建て資産に投資するものは、為替相場の変動などの影響により基準価額が上下するため、お受取金額が投資元本を割り込むリスクがあります。
- 投資信託の運用による利益および損失はご購入されたお客さまに帰属します。
- 投資信託のご購入時には、買付時の基準価額(買付金額)に対し、最大3.3％の購入手数料（消費税込）（投信インターネットサービスでは20％割引、ただし、定時定額による買付を除きます）をご負担いただきます。また、換金時には、換金時の基準価額に対し、最大0.5％の信託財産留保額が必要となります。また、保有期間中は投資信託の純資産総額に対し、最大年率1.98％（消費税込）を運用管理費用等として信託財産からご負担いただきます。その他、詳細につきましては、各ファンドの投資信託目論見書（交付目論見書）等をご覧ください。
- 一部の投資信託では、お取扱いできない日や大口の換金について制限がある場合があります。
- 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
- ひがしんが取扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
- ひがしんは販売会社であり、投資信託の設定・運用は各運用会社（投資信託委託会社等）が行います。
- 投資信託をお申し込みの際は、あらかじめ最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」および「投資信託説明書（目論見書）補完書面」等を必ずお読みいただき、内容をご確認・ご理解の上、ご自身でご判断ください。「契約締結前交付書面」（目論見書補完書面）はこちらから
- 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
- 投資信託の取得のお申し込みに関しては、クーリングオフ（書面による解除）の適用はありません。
- 当資料はひがしんが独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
投資信託に係る手数料等について
| ご購入時 | 購入時手数料 | ご購入時に直接ご負担いただく費用で、買付時の基準価額に最高3.3%（消費税込）以内でひがしんが定める率を乗じて得た額がかかります。 |
|---|---|---|
| ご換金時 | 信託財産留保額 | ご換金時にご負担いただく費用で、換金時の基準価額から基準価額に最高0.5%を乗じて得た額を控除した価額にて換金代金が算出されます。 |
| 保有時 | 運用管理費用・その他 | 保有時に間接的にご負担いただく費用で、原則として、信託財産の純資産総額に最高年1.98％(消費税込）を乗じて得た額が日々計算され、信託財産の中からご負担いただきます。 |
- その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書（交付目論見書）等をご覧ください。
- なお、投資信託に関する手数料等の合計は、申し込み金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。
